Wartawan yang dibayar melalui akaun bersarang adalah perkiraan yang digunakan oleh sesetengah untuk memindahkan wang antara institusi kewangan di negara asing dan institusi kewangan di Amerika Syarikat. Akaun koresponden adalah dikekalkan dalam bank A.S. oleh institusi kewangan asing; ia menjadi akaun "bersarang" apabila institusi itu membenarkan akses institusi kewangan lain ke akaun itu.
Akaun Tersarang
Akaun bersarang melibatkan bank asing atau institusi kewangan yang mempunyai akses kepada pelaburan dan aset A.S. oleh akaun institusi kewangan asing yang lain dengan bank A.S.. Pada dasarnya, ini membolehkan institusi kewangan asing mempunyai akses tanpa nama kepada sistem perbankan Amerika, kerana bank-bank A.S. melihat transaksi yang berasal dari saluran asing yang sah.
Manfaat Akaun Tersekat
Sering kali, institusi kewangan asing ingin mengambil kesempatan daripada tawaran yang lebih baik, istilah yang lebih baik atau peraturan yang lebih baik dengan melakukan beberapa perniagaan di Amerika Syarikat. Di samping itu, perniagaan sering lebih mudah atau lebih murah apabila dilakukan melalui institusi kewangan A.S. dan bukannya institusi asing yang melakukannya secara langsung. Satu aspek utama adalah dengan jelas pindahan dana antarabangsa, tetapi akaun di wilayah A.S. juga dapat membantu penjelasan cek, pertukaran mata wang dan pinjaman. Apabila dilakukan untuk sebab-sebab perniagaan yang sah, aktiviti akaun koresponden bersarang itu sering jinak.
Ramuan Perundangan
Kebimbangan undang-undang yang paling mungkin dari sudut pandangan A.S. adalah untuk mengelakkan pengubahan wang haram melalui koresponden tuisyen yang dibayar melalui pengaturan akaun bersarang. Bank-bank asing dan institusi kewangan lain umumnya tidak tertakluk kepada tahap pengawasan yang sama seperti di Amerika Syarikat. Majlis Peperiksaan Institusi Kewangan Persekutuan menyatakan bahawa apa-apa hubungan yang bank A.S. mempunyai dengan entiti asing sebagai koresponden di negara asing harus digariskan dalam bentuk kontrak yang jelas dengan semua butiran yang disertakan. Wartawan yang dibayar melalui pengaturan akaun bersarang telah digunakan oleh pengedar dadah. Bimbang tentang penggunaan akaun bersarang, sesetengah negara asing turut memasukkan prosedur anti pencucian wang.
Melawan Pengubahan Wang Haram
Terdapat langkah-langkah institusi kewangan A.S. boleh cuba untuk tinggal satu langkah di hadapan entiti asing yang cuba untuk memindahkan wang tanpa nama di bank A.S.. Bank A.S. sepatutnya mempunyai langkah keselamatan yang sesuai di sekitar akaun pembukaan untuk mengenal pasti. Bank A.S. juga boleh menganalisis transaksi untuk memantau pancang dalam membeli atau menjual aset tertentu, serta untuk aktiviti yang tidak biasanya dikaitkan dengan pemegang akaun bernama. Lawatan ke institusi kewangan di negara lain juga dicadangkan.
