Bagi profesional jualan kewangan, mencari peluang untuk membuat pelaburan sisa dan dengan itu, pendapatan komisen sisa memberikan pertumbuhan kerjaya jangka panjang dan sumber pendapatan. Menjual pelan persaraan kepada pemilik perniagaan kecil adalah niche yang sering diabaikan kerana prosesnya mengambil masa yang lama. Prospeksi menerusi pelaksanaan pelan mungkin mengambil bulan, bahkan bertahun-tahun. Mereka yang rajin dalam mengejar jualan pelan persaraan, walaupun, menghasilkan komisen bulanan yang konsisten dengan setiap dolar menyumbang ke dalam pelan oleh majikan dan pekerja.
Baca melalui pelbagai pelan persaraan perniagaan kecil (IRA Mudah, 401K, IRA SEP, Keogh, solo 401K) yang dibenarkan oleh Perkhidmatan Hasil Dalam Negeri. Ketahui kebaikan dan keburukan mengenai setiap pelan dan jenis perniagaan setiap jenis pelan yang terbaik berfungsi.
Mulakan pangkalan data pelanggan dan prospek yang sedia ada. Pergi ke profil klien sedia ada untuk mencari pelanggan yang mempunyai akaun peribadi dengan anda tetapi bekerja sendiri. Buat senarai prospek perniagaan kecil dengan menyenaraikan nama perniagaan di sekitar pejabat anda atau yang anda kerap.
Rangkaian pada pengusaha perniagaan tempatan yang dipakai oleh Dewan Perniagaan, Pentadbiran Perniagaan Kecil dan majlis-majlis ekonomi tempatan. Bersikap ramah dan terbuka tentang apa yang anda lakukan, khususnya yang anda berikan penyelesaian manfaat persaraan untuk perniagaan kecil.
Menaja seminar melalui salah satu rangkaian perniagaan tempatan untuk mendidik pemilik perniagaan kecil tentang perancangan persaraan. Jemput semua ahli organisasi, serta mereka yang berada dalam buku prospek anda.
Mengekalkan imej profesional dalam semua mesyuarat, persembahan dan korespondensi. Anda menawarkan produk premium dan harus menunjukkan rasa kejayaan peribadi, termasuk penahan, pena dan pengikat yang berkualiti. Berpakaian dalam pakaian perniagaan yang sesuai dengan pakaian yang bersih dan ditekan.
Menawarkan konsultasi percuma untuk mengkaji rancangan sedia ada atau mengembangkan strategi pelan persaraan. Gunakan konsultasi ini sebagai satu cara untuk mengenali prospek dan menunjukkan kepakaran anda.
Hantar surat berita melalui e-mel (atau mel untuk mereka tanpa e-mel) yang menggambarkan undang-undang yang mempengaruhi pelan persaraan dan peluang baru untuk meningkatkan simpanan persaraan atau untuk meningkatkan pengekalan pekerja.
Mengikuti prospek selepas anda membuat persembahan. Tawaran untuk menjawab sebarang soalan atau reka bentuk sebarang cadangan sekunder.
Minta jualan. Anda boleh melakukan semua perkara lain dengan betul, tetapi jika anda tidak meminta jualan, kemungkinan besar anda tidak akan mendapatkannya. Jadilah ramah dan langsung, tetapi jangan menolak.
