Program pematuhan bank adalah kaedah yang digunakan oleh bank untuk mematuhi semua peraturan, peraturan dan undang-undang yang berkenaan.Setiap bank bertanggungjawab untuk membangunkan program pematuhan yang selamat dan selamat yang mengambil kira risiko yang terlibat untuk melindungi pelanggan bank, reputasi, pekerja dan usaha perniagaan keseluruhan. Bank melantik pegawai pematuhan peringkat pengurusan untuk membangunkan dasar dan prosedur pematuhan, memantau dan menguji program, melatih kakitangan, memberi nasihat, melaporkan keputusan dan mengendalikan pengurusan umum jabatan pematuhan.
Dasar dan Prosedur
Ketua pegawai pematuhan bertanggungjawab untuk membangunkan dasar dan prosedur yang mematuhi garis panduan perundangan dan kawal selia untuk semua aspek perniagaan bank. Sebagai contoh, peraturan pematuhan pengguna yang menangani kebenaran dalam simpanan dan pinjaman mestilah disediakan dan diluluskan oleh lembaga pengarah bank. Dasar dan prosedur ini mesti dimasukkan ke dalam aliran kerja bank.
Pemantauan dan Ujian
Pegawai Pematuhan mesti menjalankan penilaian pematuhan yang kerap berjadual untuk memantau keberkesanan dasar dan prosedur pematuhan dan memastikan bahawa mereka sedang diikuti. Sebagai contoh, Peraturan J, yang berkaitan dengan bingkai masa untuk membersihkan cek, mesti diuji untuk memastikan jumlah hari penjelasan yang tepat diberikan kepada setiap cek.
Latihan
Jabatan pematuhan mesti menyediakan semua kakitangan bank dengan latihan yang mencukupi dan berkesan mengenai semua dasar dan prosedur bank. Setiap pekerja mesti diuji untuk pemahaman yang menyeluruh. Beberapa pengujian dasar dan prosedur, seperti mengenai "Akta Bank Kerahsiaan" dan "Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram," mesti berlaku setiap tahun.
Menyediakan Nasihat
Sepanjang hari, banyak soalan pematuhan timbul daripada pekerja jabatan lain di dalam bank. Jabatan pematuhan dipertanggungjawabkan dengan memberi nasihat mengenai semua soalan mengenai pematuhan dan pematuhan.
Pelaporan
Pegawai pematuhan bank mestilah memberikan laporan kepada kawasan bank lain berkenaan dengan hasil kajian dan latihan pematuhan. Mereka juga harus melaporkan perubahan dalam undang-undang yang mengakibatkan pindaan dasar dan dasar baru yang dibangunkan mengikut perundangan baru. Semua perubahan kepada program pematuhan bank mesti dibersihkan dan diluluskan oleh lembaga pengarah.
Pengurusan
Ketua pegawai pematuhan mesti menguruskan kakitangan pematuhan di bawah kawalannya untuk menyediakan liputan yang mencukupi bagi semua fungsi program pematuhan termasuk matlamat keselamatan dan keberkesanan mengenai peraturan perbankan.
