Kursus latihan pematuhan tahunan mandatori mengarahkan seorang pekerja bank mengenai pelbagai peraturan yang perlu dipatuhi oleh bank dalam operasinya. Kakitangan jabatan pematuhan bank biasanya menyelaraskan program latihan sepanjang tahun. Sesi latihan boleh ditawarkan di premis syarikat, di institusi akademik atau sebagai sebahagian daripada seminar profesional.
Maksudnya
Kursus pematuhan menyediakan peserta dengan alat yang diperlukan untuk mematuhi keperluan pengawalseliaan. Sebagai contoh, seorang pengurus perkhidmatan pelanggan kanan di bank pelaburan yang berpangkalan di New York boleh belajar mengenai portal Web Rizab Persekutuan (Fed) yang selamat dan bagaimana institusi melaporkan jumlah rizab harian. Sesi latihan juga boleh menunjukkan peserta bagaimana bank menguruskan risiko kewangan dalam aktivitinya, seperti prosedur risiko kredit, dan teknik yang digunakan untuk menilai risiko pasaran dalam urus niaga bursa sekuriti.
Jenis
Penyelaras kursus pematuhan boleh menawarkan sesi latihan secara dalam talian, di ibu pejabat korporat, di kampus atau di acara profesional. Untuk menggambarkan, pertimbangkan pengurus pematuhan yang ingin belajar mengenai prosedur penilaian risiko kredit dan bagaimana ia boleh menjejaskan kerugian operasi. Dia boleh log masuk ke laman web yang selamat untuk mengambil kursus yang berkaitan dan menerima skor lulus / gagal atau menghadiri program musim panas tiga bulan kolej tempatan. Sebagai alternatif, pengurus boleh menyertai sesi latihan yang dianjurkan oleh kakitangan sumber manusia bank atau menghadiri seminar yang ditaja oleh Fed.
ciri-ciri
Kursus pematuhan berbeza-beza, bergantung kepada status undang-undang bank (nasional atau tempatan dan runcit atau komersil), industri dan geografi. Kursus ini boleh merangkumi risiko kewangan, peraturan perkhidmatan pelanggan dan peraturan anti-pengubahan wang haram (AML). Sebagai contoh, andaikan seorang pengurus akaun kanan ingin mengetahui bagaimana bank simpanan menguruskan risiko pasaran dalam operasinya. Dia mungkin membiasakan diri dengan alat matematik yang kompleks seperti VaR (valuet at risk) dan simulasi Monte Carlo dan bagaimana ia digunakan untuk menilai risiko pasaran.
Faedah
Kursus yang membantu pekerja bank memahami bagaimana mematuhi peraturan persekutuan, negeri dan tempatan memberi banyak manfaat kepada peserta. Peserta boleh menggunakan kursus yang diambil untuk memenuhi kriteria pendidikan profesional yang berterusan minimum (CPE) yang diperlukan oleh pengawal selia negeri. Sebagai alternatif, peserta sesi boleh menggunakan kemahiran yang dipelajari untuk menjadi produktif dan lebih akrab dengan prosedur kerahsiaan maklumat pelanggan. Sebuah bank juga boleh mendapat manfaat daripada program latihan kerana staf terlatih lebih cenderung mematuhi peraturan.
Pakar Insight
Kadang-kadang, kurikulum latihan pematuhan boleh meliputi subjek yang sukar atau di mana kakitangan korporat tidak berminat. Dalam keadaan ini, seorang penyelaras kursus boleh menyewa pakar untuk menjelaskan topik kompleks. Sebagai perkara yang praktikal, penyelia program di penjimatan kecil boleh menyewa bekas Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA) untuk menerangkan prosedur pengurusan risiko yang diperlukan dalam transaksi derivatif kewangan dalam negeri.
