Pengetua syarikat sering melancarkan pengurusan tunai sebagai amalan yang luas yang boleh membendung budaya operasi keseluruhan organisasi - yang meliputi setiap segmen, fungsi, unit perniagaan, proses dan mekanisme. Pusat kepada pengurusan pengurusan tunai adalah prosedur di sekitar akaun pencairan, terutama yang berkaitan dengan aliran keluar wang yang besar dan pelaburan jangka panjang.
Definisi
Sebuah syarikat menggunakan akaun pencairan untuk mengawal wang yang dibajak untuk perbelanjaan yang pelbagai seperti gaji, litigasi, denda pengawalseliaan, penyelenggaraan peralatan dan bekalan pejabat. Apa-apa akaun perniagaan bergantung kepada memantau apa yang keluar - dan apa yang masuk - ruang korporat layak sebagai akaun aliran keluar. Memandangkan kepentingan akaun ini, banyak pemikiran strategik masuk ke dalam perumusan dan penggunaan prosedur pencairan. Dengan cara sedemikian, sumbangan langsung dari ketua jabatan dan pengurus operasi menguatkan autoriti buku panduan dasar korporat dan memperbaiki aliran naratif yang mendasari, yang merupakan kriteria penting yang membantu para pekerja memahami dengan jelas bagaimana cara mengagihkan dana, apabila berbuat demikian, siapa yang ingin mendapatkan kelulusan dan bagaimana melaporkan kiriman wang.
Pemantauan Aktiviti Perniagaan
Untuk perniagaan, buku panduan prosedur yang dipikirkan dengan baik memberikan ketua segmen tuas yang diperlukan untuk memantau aktiviti perniagaan, menyumbang wang syarikat dengan tepat dan mencegah penyelewengan aset - terutamanya kecurian wang tunai. Sebagai contoh, bendahari korporat boleh bekerja seiring dengan kakitangan jabatan perakaunan untuk meletakkan asas pengurusan tunai yang berkesan, menanamkan bawahan kepentingan perkara seperti penjejakan cek, pengawasan akaun pembayaran dan pelaporan kewangan berkala. Amalan yang terakhir adalah penting untuk mengetahui berapa banyak wang tunai yang dikeluarkan daripada akaun pencairan semasa tempoh tertentu, seperti satu bulan atau suku.
Kos Risiko
Dalam ekonomi moden, kepimpinan syarikat mungkin tidak mengizinkan banyak pekerja untuk menguruskan akaun pencairan, ketakutan bahawa pendekatan tidak dapat dipertahankan kepada pentadbiran tunai boleh menyebabkan kos perniagaan turun ke jalan. Ini kerana para eksekutif kanan mesti menguruskan wang syarikat dengan bijak supaya pelabur dan pemberi pinjaman akan melihat organisasi sebagai risiko kredit yang lebih rendah. Jika tidak, pemiutang boleh menaikkan kos pinjaman syarikat dan mengenakan kadar faedah yang lebih tinggi - pembangunan yang buruk untuk perniagaan, terutamanya jika ia memerlukan wang yang segar untuk menghadapi daya saing yang berdaya saing, memperluas jualan dan melakukan semua perkara yang mesti dilakukan oleh syarikat dalam perniagaan masa.
Alat dan Penglibatan Staf
Kakitangan yang dibayar akan bekerja seiring dengan bendahari korporat dan pengurus kewangan untuk memantau berapa banyak yang keluar dari akaun pencairan dan mengetahui mengapa organisasi harus menunaikan wang tunai tersebut. Untuk melaksanakan tugas dengan berkesan, para profesional ini menggunakan alat yang beragam seperti perisian pengurusan tunai, program analisis kewangan, perisian perancangan sumber daya perusahaan, dan akaun penerimaan dan aplikasi pengurusan hutang.
