Semua perniagaan perlu bermula dengan rancangan. Walaupun rancangan perniagaan berbeza panjang dan terperinci, jenis industri menentukan gaya dan dimensi pelan perniagaan. Agensi kakitangan, sebagai contoh, termasuk lebih banyak strategi merekrut dalam pelan perniagaan yang lengkap daripada perniagaan pengendali pemilik tunggal seperti perancang kewangan. Variasi individu dengan mudah boleh dimasukkan jika anda bermula dengan contoh pelan perniagaan perancang kewangan.
Objektif
Kenyataan misi perniagaan perancangan kewangan harus ringkas dan terfokus, sambil menunjukkan visi pakar kewangan. Termasuk dalam dokumentasi pembukaan ringkasan bertulis mengenai perkhidmatan yang akan anda berikan, jenis pelanggan yang akan anda sediakan dan penerangan ringkas tentang produk yang akan anda bawa. Gunakan perkataan tindakan dalam objektif seperti "buat," "sediakan," "membina," "berkhidmat" dan "berkembang."
Perkhidmatan
Senaraikan semua perkhidmatan yang akan anda berikan dan syarikat yang akan anda perwakilan. Dalam pelan perniagaan, sertakan semua produk yang akan anda kendalikan seperti perdagangan saham, dana bersama, anuiti, insurans hayat dan pelaburan hartanah. Tuliskan sejauh mana perkhidmatan yang akan anda berikan dan kelayakan anda untuk melakukannya. Contohnya, jika anda mempunyai lesen Seri 7, adakah anda akan berdagang saham? Adakah anda mempunyai lesen untuk menjual produk insurans? Jika anda akan bekerja dengan tegas sebagai perunding, broker dan peniaga yang akan anda gunakan?
Pasaran
Berikutan penyelidikan yang meluas kepada keperluan masyarakat, ketersediaan produk dan sejauh mana persaingan, mempersempit pasaran sasaran anda. Perancang kewangan niche yang pakar dalam pemilik perniagaan kecil, boomer bayi atau perseorangan dapat mempersempit strategi pemasaran dan penawaran portfolio lebih mudah daripada seorang generalis yang melayani siapa saja. Jelaskan klien anda yang ideal dalam bahagian pelan perniagaan ini.
Strategi
Di kawasan ini, anda harus menentukan strategi anda untuk menarik perniagaan baru. Senaraikan pengiklanan yang anda merancang untuk menggunakan dan kos yang bersamaan. Senarai surat, pereka laman web, penulis penerbitan akhbar dan perunding pemasaran harus disenaraikan di sini. Jelas memetakan rancangan anda dan hasil yang anda harapkan. Pertimbangkan merancang seminar untuk mendapatkan pelanggan, rangkaian dengan kumpulan pengguna atau menulis artikel pakar untuk penerbitan kewangan.
Kewangan
Tuliskan pelan kewangan anda sendiri. Termasuk semua perbelanjaan pendahuluan yang anda tahu anda akan dikenakan berdasarkan bahagian sebelumnya pelan perniagaan anda. Jangan lupa untuk memasukkan gaji untuk diri sendiri serta kos permulaan pejabat, belanja pengiklanan dan pemasaran, yuran lesen, persatuan perindustrian dan segala perbelanjaan yang berkaitan dengan perniagaan anda. Anggarkan pendapatan yang diunjurkan berdasarkan bilangan pelanggan yang anda akan menarik. Daripada ini anda boleh mendapatkan pandangan yang jelas mengenai belanjawan tahun pertama anda. Bandingkan angka sebenar pada unjuran ini pada akhir tahun pertama anda.
