Lembaga Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA) adalah pengawal selia sekuriti bebas terbesar di Amerika Syarikat. Mandat mereka adalah untuk melindungi rakyat Amerika melalui memastikan industri sekuriti menjalankan urusan yang adil dan memberikan statistik yang jujur. Untuk beroperasi dengan mematuhi FINRA, firma broker mesti melakukan beberapa perkara untuk menyediakan kedua-dua FINRA dan pelabur Amerika dengan ketelusan yang mereka perlukan untuk membuat pelaburan yang tepat dan bermaklumat di pasaran saham.
Kenal pasti Prinsip Kawalan Pengawasan
Semua firma sekuriti sepatutnya mempunyai sistem kawalan penyeliaan untuk memastikan tidak ada penyelewengan dana atau pemusnahan nombor. Ketelusan adalah sangat penting, jadi dimulakan dengan prinsip-prinsip firma yang akan digunakan untuk menubuhkan, menyelenggara dan menguatkuasakan sistem kawalan pengawasan itu adalah suatu keharusan. Prosedur penyeliaan ini perlu diuji secara tetap untuk memastikan kesesuaian mereka. Kedua-duanya yang akan menguji mereka dan apabila ujian yang perlu dilakukan mesti dilaporkan kepada FINRA.
Berkomitmen untuk Penyediaan dan Penyerahan Laporan Tahunan
Setiap firma sekuriti perlu menetapkan seseorang untuk menyediakan laporan tahunan yang menerangkan kedua-dua sistem kawalan penyeliaan yang dinyatakan di atas, ringkasan semakan terhadap prosedur tersebut dan apa-apa penambahan atau pindaan penting kepada prosedur. Laporan ini mesti dikemukakan kepada FINRA tidak lebih dari satu tahun selepas tarikh laporan terakhir. Laporan-laporan ini menyediakan FINRA dengan ringkas ringkasan semua tindakan penyeliaan yang diambil oleh firma individu, yang membolehkan mereka menilai ketidakkonsistenan atau kelemahan dalam dasar kawalan firma.
Mengenalpasti Pengurus dan Penjanaan Tinggi
Mana-mana pengurus yang bekerja di dalam syarikat mesti dikenal pasti kepada FINRA untuk memastikan hanya individu yang diluluskan dan berkelayakan beroperasi dalam setiap organisasi sekuriti individu. Ini adalah isu keselamatan dan akauntabiliti yang lebih daripada apa-apa. Lebih penting lagi adalah keperluan FINRA bahawa semua pengurus yang menghasilkan (pengurus membeli dan menjual saham) yang layak untuk menjual sehingga 20 peratus saham tertentu harus berada di bawah pengawasan yang lebih tinggi. Prosedur "pengawasan yang lebih tinggi" telah diluluskan secara kes demi kes dan mesti dikemukakan kepada FINRA untuk kelulusan sebelum pelaksanaan. Objektif keperluan semata-mata adalah untuk memastikan tahap pengawasan tambahan bagi mana-mana broker yang mengendalikan sejumlah besar pasaran saham di mana-mana masa yang diberikan.
Prosedur Kajian dan Penyeliaan Negeri
Sama seperti prosedur kawalan penyeliaan, FINRA memerlukan firma sekuriti yang ingin mematuhi untuk memberi penjelasan tentang bagaimana dan bila firma akan memantau dan mengesahkan tiga isu yang berbeza: pertama, penghantaran dana dan sekuriti dari pelanggan ke pihak ketiga atau luar akaun; kedua, sebarang perubahan atau alamat pelanggan; dan ketiga, perubahan pelanggan apa pun tujuan pelaburan. Peraturan akhir ini adalah tahap pengawasan dan pertahanan yang lebih tinggi daripada urusan kewangan yang rendang termasuk pemindahan wang ke luar pesisir wang luar negeri.
