Sebahagian besar pengamal bank adalah orang yang sangat jujur, yang berdedikasi untuk melayani orang awam dan melindungi aset bank. Dalam kes-kes yang amat jarang berlaku apabila individu yang mempunyai niat yang kurang daripada kehormatan berjaya melepaskan keretakan dan mendapatkan sewa, terdapat sistem untuk melindungi aset bank. Setiap dasar bank akan berbeza-beza, dan kebanyakan akan mempunyai dasar mereka tersedia untuk pelanggan mereka sama ada dalam talian atau di cawangan, jadi jika anda mempunyai soalan tentang dasar bank tertentu, mintalah maklumat tersebut.
Mengimbangi
Apabila seorang juruwang menjalankan transaksi melalui sistem komputernya dan ia mencetak resit, urus niaga tersebut dikreditkan atau didebitkan dari akaun klien. Dengan syarat juruwang memberikan pelanggan suatu resit untuk deposit tunai, urus niaga adalah muktamad dan ia diandaikan bahawa juruwang telah meletakkan wang tunai itu di dalam laci mereka. Laci kasir dan simpanan bilik wang tunai dikira setiap hari untuk mengesahkan jumlah yang dipegang oleh juruwang. Pada waktu petang, kiraan itu dibandingkan dengan rekod urus niaga komputer untuk hari itu. Sekiranya jumlahnya tidak seimbang, laci dikira oleh penyelia. Biasanya, jumlah gangguan direkodkan dan audit dokumen dilakukan.
Perbezaan
Perbezaan penjual tidak diselesaikan di cawangan boleh dihantar kepada jabatan audit dalaman yang memeriksa urus niaga juragan untuk kesilapan atau diaudit oleh pengurusan bank. Penganalisis perbezaan atau pengurus menyemak pita urus niaga dan dokumen untuk mengetahui sama ada transaksi telah didaftarkan dengan salah dalam komputer. Sekiranya perbezaannya tidak terdapat dalam kertas kerja, cawangan akan diberitahu dan nota dibuat pada rekod pekerja juruwang.
Akibatnya
Pengecualian biasanya dibenarkan sejumlah kelebihan pada setiap tahun kalendar sebelum juruwang dipecat atau disiasat kerana kecurian. Jika jumlah yang hilang adalah di bawah jumlah itu, tally run disimpan dan juruwang adalah pada amaran hingga penghujung tahun (apabila baki mereka diretas semula menjadi $ 0) atau juruwang melebihi tahap ditetapkan dan dipecat.
