Apabila perniagaan dan individu mengira kos pengeluaran yang baik atau melakukan sesuatu aktiviti, mereka sering mengabaikan kos yang tidak jelas. Sebagai contoh, pemilik kereta mempertimbangkan kos bahan api, penyelenggaraan dan nilai keretanya, tetapi mungkin tidak mempertimbangkan kos mengekalkan jalan atau menyediakan penjagaan kesihatan kepada individu yang dicederakan oleh pencemaran. Kos kepada pemilik kereta dirujuk sebagai kos persendirian dan kos tidak langsung dirujuk sebagai kos luaran. Gabungan kos persendirian dan luaran menghasilkan kos sosial. Kerana terdapat begitu banyak pembolehubah yang terlibat apabila mengira kos sosial aktiviti ekonomi, ia sukar untuk ditentukan.
Kira kos peribadi. Untuk perniagaan, ini agak mudah untuk dijejaki. Mereka termasuk modal fizikal yang dilaburkan dalam bangunan atau peralatan, dan modal insan yang dilaburkan dalam buruh. Bagi pengguna, pengiraan kos persendirian boleh menjadi lebih rumit. Dalam contoh yang digunakan dalam pengenalan, pemilik kereta juga mungkin mahu memasukkan masa memandu atau masa yang dihabiskan untuk mencuci kereta sebagai sebahagian daripada kos persendiriannya.
Kira kos luaran. Kos luaran tidak diambilkira dalam kos persendirian 'perniagaan' atau individu, tetapi kos itu untuk seseorang. Ini berbeza dan tidak selalu jelas. Kilang yang menyumbang kepada pencemaran sungai akan mewujudkan kos yang jelas bagi kerajaan tempatan untuk membersihkan sungai dan kos yang kurang jelas untuk orang ramai yang tidak dapat berenang di sungai.
Tambah kos peribadi dan kos luaran. Hasilnya adalah kos sosial. Mengira kos sosial adalah penting kerana ia membolehkan ahli ekonomi menentukan sama ada atau tidak pasaran persaingan tertentu beroperasi pada kadar output sosial yang cekap.
