Aliran tunai perniagaan anda mengukur berapa banyak wang tunai masuk dan keluar dari perniagaan anda setiap bulan. Aliran tunai berbeza dari laporan pendapatan / perbelanjaan yang sederhana dalam aliran tunai yang hanya berkaitan dengan hasil sebenar masuk dan keluar dan tidak menjelaskan kredit atau transaksi bukan tunai lain. Projek aliran tunai anda secara berkala untuk menjangka dan menyelesaikan sebarang masalah dan merancang kewangan perniagaan anda.
Semak anggaran anda. Lihatlah sumber pendapatan yang anda harapkan untuk tahun ini dan tentukan bagaimana anda akan membahagikan pendapatan itu setiap bulan dalam setahun.
Buat lajur pada sekeping kertas atau dalam perisian spreadsheet anda untuk setiap bulan. Tuliskan pendapatan yang diharapkan dari setiap sumber untuk setiap bulan. Sebagai contoh, jika anda mengharapkan wang dari geran pada bulan Januari, Februari dan Mac tetapi tidak sepanjang tahun, tulis berapa banyak wang yang anda harapkan dalam lajur untuk Januari, Februari dan Mac. Tambah pendapatan yang diharapkan untuk setiap bulan dan rekod jumlah di bawah lajur untuk bulan itu.
Langkau baris dan mula menjejaki perbelanjaan yang anda jangkakan. Jika anda mempunyai perbelanjaan tetap, seperti sewa di ruang pejabat atau gaji untuk pekerja eksekutif, tulis jumlah yang sama di bawah setiap bulan untuk perbelanjaan tersebut. Sebagai contoh, jika anda membayar eksekutif $ 5,100 sebulan, senaraikan perbelanjaan di bawah lajur untuk setiap bulan tahun ini. Tambah perbelanjaan yang dijangka untuk bulan itu dan rekod jumlah di bawah lajur untuk bulan itu.
Kurangkan jumlah perbelanjaan yang dijangkakan daripada jumlah pendapatan yang dijangkakan untuk menentukan aliran tunai anda yang dijangkakan untuk bulan itu.
Rancang untuk menyelesaikan masalah. Jika unjuran aliran tunai anda untuk bulan tertentu negatif, tentukan bagaimana untuk mengatasi masalah ini dari masa ke masa. Sebagai contoh, anda boleh menggunakan garis kredit anda atau membuat pengumpulan dana tambahan sebelum bulan itu untuk meningkatkan aliran tunai anda.
Kira semula unjuran aliran tunai anda secara bulanan atau suku tahunan untuk memastikan anda mempunyai data yang paling tepat.
