Dana bersama adalah bakul saham yang secara aktif diuruskan oleh pelabur profesional. Anda boleh memilih daripada lebih 10,000 dana dari Amerika Syarikat. Syarikat dana besar seperti Charles Schwab, Fidelity dan Vanguard menawarkan dana ini kepada individu menggunakan beberapa strategi pemasaran yang berbeza. Sebenarnya, Fidelity telah berjaya sehingga ia melepasi aset $ 1 trilion di bawah pengurusan.
Akaun Perniagaan
Strategi jualan dan pemasaran yang paling biasa bagi dana bersama adalah untuk mendaftar syarikat sebagai pilihan pilihan untuk rancangan persaraan mereka. Ini menyediakan cara mudah untuk mendaftar banyak akaun dengan satu kontrak induk. Untuk memasarkan kepada firma ini, orang jualan menargetkan profesional sumber manusia. Pemasaran berlaku melalui teknik pemasaran perniagaan ke perniagaan tradisional termasuk persidangan, iklan khusus dan organisasi profesional. Untuk akaun perniagaan, wakil dana akan menekan kemudahan penggunaan dan keserasian dengan sistem syarikat sekarang.
Pemasaran Pengguna
Pemasaran dana bersama pengguna adalah serupa dengan cara menjual produk kewangan lain. Pemasar menekankan keselamatan, kebolehpercayaan dan prestasi. Di samping itu, mereka boleh memberikan maklumat tentang kepelbagaian pilihan mereka, kemudahan penggunaan dan kos rendah. Pemasar cuba mengakses semua segmen penduduk. Mereka menggunakan platform pemasaran yang luas seperti televisyen, akhbar dan internet. Pemasar terutama memberi tumpuan kepada media berorientasikan kewangan seperti televisyen CNBC dan majalah Businessweek.
Prestasi
Rundingan mesti berhati-hati tentang bagaimana mereka memasarkan prestasi mereka, kerana ini sangat dikawal selia. Rundingan mesti memasarkan pulangan purata jangka pendek, sederhana dan jangka panjang untuk memberi prospek pelabur idea yang baik tentang prestasi sebenar. Sebagai contoh, kebanyakan dana sangat baik semasa ledakan perumahan. Walau bagaimanapun, jika pasaran beruang yang diikuti dimasukkan, prestasi kelihatan lebih sederhana. Dana juga mungkin mempunyai pengurus yang berbeza dengan rekod prestasi yang berbeza yang bekerja pada dana yang sama, sehingga sukar untuk menilai mereka.
Yuran Pemasaran
Rundingan mesti jelas mengenai yuran mereka dan melaporkannya dalam semua bahan pemasarannya. Jenis utama yuran termasuk yuran jualan (beban) dan yuran pengurusan. Beban adalah caj pendahuluan yang dikenakan oleh dana bersama sebaik sahaja pelaburan dibuat. Yuran pengurusan adalah peratusan aset setiap tahun, biasanya 1 hingga 2 peratus.
