Apabila bank enggan membayar pada cek, penerima mesti meneruskan pembayaran dalam bentuk lain. Di Arizona, undang-undang negeri membimbing pendakwaan jenayah terhadap mereka yang menulis pemeriksaan buruk, tetapi setiap daerah mempunyai prosedur intervensi awal bagi individu dan peniaga yang telah dibakar oleh cek yang melantun. Sebelum mengambil kes jenayah, anda mungkin dapat memulihkan dana yang terhutang melalui satu daripada program ini.
Undang-undang Negeri mengenai Pemeriksaan Buruk
Pertahanan
Jika tidak ada niat untuk melakukan penipuan, dan pemeriksaan buruk akibat kesilapan yang jujur, undang-undang Arizona membenarkan keadaan sebagai pertahanan terhadap sebarang tuduhan jenayah. Seorang individu yang bertanggungjawab untuk menulis semakan buruk, sebagai contoh, boleh mempertahankan dirinya dengan menunjukkan bahawa penerima tahu, atau diberitahu, ada kekurangan dana pada masa pemeriksaan itu ditulis. Di samping itu, seorang penulis cek boleh menunjukkan bahawa pelarasan dalam akaun oleh bank menghasilkan baki yang tidak dijangka, yang lebih rendah atau yang dibuatnya selepas tarikh semak kemudiannya dilindungi oleh dana yang mencukupi dalam akaun, yang melindungi dia dari sebarang caj buruk.
Klasifikasi Jenayah
Arizona memerlukan pendayung yang mengadakan pemeriksaan buruk dan meminta pendakwaan untuk mengeluarkan Notis Pemeriksaan Dishonored atau Permintaan untuk Pembayaran. Ini memberikan 12 hari pemeriksa cek - ditambah lima hari untuk menghantar surat jika notis itu dihantar - untuk membuat pemeriksaan yang baik, termasuk apa-apa yuran tambahan. Jika ia datang kepada kes jenayah, mengeluarkan pemeriksaan buruk di Arizona adalah a kelas 1 misdemeanor, yang merupakan salah laku paling serius oleh undang-undang negara. Apabila disabitkan, kelas 1 membawa denda sehingga $ 2,500 dan sehingga enam bulan penjara. Jika cek dibuat untuk $ 5,000 atau lebih, dan tidak dibayar, undang-undang Arizona menendang kes sehingga a kelas 6 feloni pertuduhan, yang membawa denda sehingga $ 150,000 dan satu tahun penjara. Di bawah undang-undang Arizona, bank tidak perlu menghormati pemeriksaan lebih daripada enam bulan. Undang-undang negeri juga menetapkan undang-undang batasan mengenai tuntutan sivil untuk "penipuan atau kesilapan" pada tiga tahun, yang bermakna penerima membayar tiga tahun dari tarikh cek tidak dipersoalkan oleh bank untuk membawa tuntutan mahkamah. Pendakwa mempunyai undang-undang batasan satu tahun untuk penyelewengan, dan tujuh tahun untuk felonies kelas 6.
Program Pemeriksaan Buruk
Di Maricopa, Pima dan daerah Arizona lain, pendakwa menaja program pemeriksaan buruk yang menyelaraskan penguatkuasaan undang-undang. Dalam buku panduan yang direka untuk peniaga dan lain-lain yang mengendalikan cek secara tetap, daerah memberikan arahan asas mengenai prosedur, borang sampel untuk digunakan, nombor hubungan, dan nasihat mengenai bagaimana untuk mencegah dan mengendalikan cek yang melantun. Secara amnya, penerima dalam keadaan ini bertanggungjawab untuk pemberitahuan pertama dan kemudian pengumpulan; jika usaha kutipan gagal dan tarikh akhir 12 hari berlalu, peguam daerah mengambil kes tersebut, membawa caj dan mengumpul dana.
