Cadangan insurans adalah lebih daripada sekedar tawaran boilerplate apa yang boleh dilakukan oleh syarikat insurans anda kepada pelanggan. Insurans sangat kompleks, dan kebanyakan syarikat mempunyai begitu banyak produk yang ditawarkan, bahawa cadangan yang bagus akan menimbulkan pilihan yang tersedia ke dalam satu set pakej tersuai yang disesuaikan untuk satu pelanggan. Selanjutnya, undang-undang insurans di beberapa negeri membuat cadangan mengikat tempoh masa tertentu - satu faktor yang harus anda hadapi di tempat kerja. Melahirkan cadangan insurans pepejal adalah bahagian seni, sains bahagian dan semua kerja keras.
Bacalah dan fahami banci syarikat pelanggan berpotensi anda. Banci adalah perakaunan terperinci bagi semua orang yang akan dilindungi di bawah polisi ini, termasuk seberapa banyak maklumat yang mungkin mengenai keperluan insurans mereka. Meningkatkan maklumat ini dengan semua yang anda ingat - atau nota yang anda ambil - semasa perbualan dengan pembeli tentang keutamaan apa yang calon pelanggan anda mempunyai.
Imbas produk yang ditawarkan syarikat anda untuk satu set pilihan yang memenuhi keperluan yang anda tentukan dalam langkah satu. Satu amalan standard ialah untuk menentukan tiga hingga lima pendekatan luas, kemudian terangkan beberapa pilihan dalam setiap pendekatan. Untuk polisi insurans kesihatan syarikat, anda mungkin memilih tiga jenis pelan, contohnya setiap jenis mengikut variasi potongan dan kos premium.
Buat halaman individu untuk setiap pendekatan yang anda cadangkan, dengan perbezaan antara pilihan yang digariskan dengan jelas. Syarikat anda mungkin mempunyai dandang standard untuk kemunculan halaman-halaman ini, atau anda mungkin bebas memformatkannya seperti yang anda suka.
Draf ringkasan eksekutif untuk pergi di hadapan cadangan. Ini adalah sinopsis yang ringkas dan ringkas tentang keperluan pelanggan yang bakal anda cari, bagaimana syarikat anda dapat memenuhi keperluan tersebut dan pilihan yang anda telah dikenalpasti dalam proposal itu.
Tambah mana-mana bahasa undang-undang yang diperlukan oleh undang-undang atau syarikat anda. Ini juga di mana anda harus menampung apa-apa kenyataan yang mengikat tentang berapa lama tawaran ini bagus.
Letakkan cadangan mengikut piawaian syarikat atau penghakiman peribadi anda setelah anda menulis teks asas. Tambah logo yang sesuai dan imej lain pada ketika ini.
Mengesahkan dan mengedit cadangan. Sekiranya mungkin, adakah orang lain melakukan langkah ini. Selepas anda bekerja dengan mana-mana projek untuk seketika, anda menjadi buta terhadap kesilapan orang lain akan menangkap dengan mudah.
Petua
-
Menyediakan cadangan insurans untuk individu atau keluarga mengikuti langkah yang sama. Anda hanya akan menganalisis satu spesifikasi yang lebih kecil dalam satu langkah. Anda juga mungkin membuat pilihan yang berbeza untuk perkataan dan imej untuk mencerminkan bahawa anda berurusan dengan individu dan bukannya syarikat.
Amaran
Walaupun sesiapa dibenarkan membuat cadangan insurans, jualan insurans sebenar mesti dilakukan oleh ejen insurans berlesen. Melakukan denda risiko yang berbeza untuk anda dan syarikat anda, dan kemungkinan kehilangan hak istimewa menjual insurans.
