Pulangan Tempoh Pemegang adalah langkah pelaburan yang mengira pulangan yang anda terima dalam pelaburan anda sepanjang tempoh yang anda telah memegang pelaburan. Ia merupakan pengiraan mudah yang boleh digunakan untuk membandingkan kadar pulangan anda terhadap kadar pulangan sasaran atau untuk membandingkan peluang pelaburan yang berbeza untuk melihat mana yang menghasilkan pulangan tertinggi. Pengisian tahunan HPR membolehkan anda membandingkan pelaburan dengan tempoh pemegangan yang berbeza antara satu sama lain.
Perkara yang anda perlukan
-
Kalkulator
-
Pensil
-
Kertas
-
Secara alternatif: spreadsheet Microsoft Excel
Mengira HPR
Kumpulkan penyata pelaburan pelaburan yang mana anda ingin mengira HPR. Maklumat yang anda perlukan adalah nilai awal pelaburan apabila anda membelinya, pendapatan yang anda terima dalam jangka masa yang anda telah memegang pelaburan termasuk faedah, dividen dan keuntungan modal dan nilai akhir pelaburan jika ia berbeza daripada nilai awal.
HPR dikira seperti berikut: Pendapatan + (nilai akhir - nilai permulaan) / nilai permulaan Mari lihat contoh. Saham yang telah anda pegang dalam portfolio anda selama enam bulan telah membayar dividen sebanyak $ 47 dan kini bernilai $ 693. Anda membeli stok enam bulan lalu untuk $ 550. HPR akan menjadi: $ 47 + ($ 693 - $ 550) / $ 550 atau 34.5% Anda telah mendapat pulangan 34.5% atas pelaburan anda sepanjang tempoh masa anda memegangnya.
Jika anda ingin mengira HPR pada bon diskaun, anda hanya akan mengambil perbezaan antara apa yang anda beli bon dan nilai semasa. Contohnya, jika anda membeli bon pada bulan lepas pada $ 943 dan nilai mukanya kini $ 958, pulangan tempoh memegang anda akan menjadi: ($ 958 - $ 943) / $ 943 atau 1.6%
Tahunan HPR anda
Batasan penghitungan HPR adalah bahawa ia tidak mengambil kira berapa lama anda telah memegang pelaburan. Dalam contoh-contoh di atas, ia tidak benar-benar memberitahu anda apa-apa untuk mengetahui bahawa anda telah membuat 34.5% atau 1.6% kerana pelaburan telah diadakan untuk tempoh masa yang berlainan. Membuat 1.6% dalam sebulan jauh berbeza daripada membuat 1.6% dalam setahun. Pengisian tahunan HPR membolehkan anda membandingkan "epal dengan epal" supaya anda tahu berapa banyak pelaburan yang akan dibuat dalam satu tahun berdasarkan kadar pulangan semasa anda.
Untuk menanam tahunan HPR anda dengan minat yang mudah, darabkannya dengan 12 dibahagikan dengan jumlah bulan yang anda telah memegang pelaburan. Sebagai contoh, dalam contoh saham pertama kami, pulangan tahunan ialah 34.5% X 12/6 atau 69%. Dalam contoh bon kedua, pulangan tahunan ialah 1.6% X 12/1 atau 19.2%.
Sekarang anda boleh membandingkan pulangan ke atas pelaburan yang berbeza. Pelaburan saham dalam contoh di atas memperoleh pulangan 69% setiap tahun sementara pelaburan bon kami memperoleh 19.2%.
