Institusi kewangan, seperti bank, kesatuan kredit, broker saham, syarikat kewangan dan insurans, sering mempunyai rancangan perniagaan dengan satu senarai matlamat dan objektif. Objektif ini adalah satu set standard atau matlamat yang secara keseluruhannya dan setiap pekerja akan bekerja pada setiap hari. Objektif boleh menjadi luaran dan memberi manfaat kepada pelanggan dan pelanggan, tetapi juga boleh mendapat faedah luar dan mewujudkan jenama untuk institusi kewangan.
Perkhidmatan Pelanggan yang lebih cepat
Institusi kewangan mungkin mempunyai pelanggan yang datang untuk mendapatkan perkhidmatan atau menggunakan pilihan layan diri untuk mempercepat proses servis. Oleh kerana pelanggan dan pelanggan adalah aset penting untuk institusi kewangan, tujuannya adalah untuk menyediakan perkhidmatan pelanggan yang terbaik untuk memastikan pelanggan berpuas hati dan bahagia. Institusi perbankan, misalnya, mungkin ingin memperbaiki prosedur khidmat pelanggan dalam bank apabila orang masuk untuk membayar bil atau mengeluarkan wang. Kesatuan kredit boleh mempunyai objektif yang sama, kerana ahli diberikan kadar kredit yang munasabah dan kesatuan memerlukan ahli untuk terus aktif dan bertahan.
Bantu Orang Melabur
Sesetengah institusi kewangan, seperti bank dan broker saham, menawarkan bantuan kepada orang untuk melabur untuk meningkatkan pendapatan dan nilai. Sekiranya pelanggan tidak mempunyai pengalaman dalam pelaburan kewangan, pengurus saham atau pengurus perbankan harus menyediakan pengetahuan dan kepakaran untuk membantu pelanggan melabur dengan bijak. Objektif boleh termasuk pengajaran dan membantu pelanggan memahami dunia melabur dan mengajar mereka alat untuk menjejaki pelaburan mereka sendiri.
Pelan Simpanan
Banyak institusi kewangan menguruskan wang peribadi rakyat. Oleh kerana yuran, pelaburan, insurans dan perkhidmatan lain mungkin membebankan wang pelanggan, institusi kewangan mungkin mempunyai tujuan untuk menyediakan perkhidmatan dan pelan simpanan yang akan menyelamatkan wang pelanggan. Ini termasuk merangkumi perkhidmatan perbankan dan insurans untuk satu institusi kewangan dan bukannya mempunyai beberapa penyedia perkhidmatan. Ia juga boleh bermaksud merubah rancangan insurans, misalnya.
Premium dan Pelan Insurans
Syarikat insurans dan cawangan perbankan yang lebih besar boleh menawarkan pelan insurans dan premium pelanggan untuk melindungi pelanggan. Ini termasuk insurans kad kredit, insurans had pinjaman, insurans kereta, insurans perjalanan dan rumah, dan insurans terhadap pencurian rumah dan pencurian. Memandangkan keperluan setiap pelanggan berbeza, institusi kewangan mungkin mempunyai objektif untuk menyediakan pelan insurans yang disesuaikan untuk setiap pelanggan. Ini bukan sahaja untuk memastikan pelanggan sedia ada berpuas hati tetapi juga dengan harapan dapat menarik pelanggan baru.
