Kawalan Aset Asing Jabatan Perbendaharaan, atau OFAC, mengawasi sekatan ekonomi dan perdagangan A.S. terhadap kerajaan, serta sekatan kewangan ke atas kumpulan dan individu yang terlibat dalam keganasan, pengedaran dadah, pengubahan wang haram dan aktiviti haram lain. Institusi kewangan dan lain-lain dikehendaki secara berkala melakukan "pemeriksaan OFAC" untuk melihat sama ada nama-nama dalam pangkalan pelanggan mereka sesuai dengan senarai pemerhatian pemerintah.
Mengendalikan Cek
OFAC mengekalkan senarai orang dan kumpulan dengan siapa ia menyalahi undang-undang untuk menjalankan perniagaan. Syarikat dalam industri tertentu - termasuk perkhidmatan kewangan, import / eksport dan insurans - mesti memeriksa pangkalan pelanggan mereka terhadap senarai ini. Pertubuhan bukan kerajaan tertentu, seperti badan amal, mesti menjalankan pemeriksaan OFAC juga. Berapa kerapkah syarikat dan organisasi perlu menjalankan pemeriksaan bergantung kepada peraturan khusus yang dikenakan ke atas industri mereka. Perisian komersial boleh didapati yang membandingkan pangkalan data dengan senarai OFAC, atau syarikat secara manual boleh membandingkan nama pelanggan mereka dengan mereka dalam senarai.
Apabila Ada Perlawanan
Apabila nama pelanggan kelihatan sepadan dengan nama pada senarai jam tangan, OFAC memaparkan beberapa langkah yang perlu diambil oleh syarikat untuk mengesahkan "hit". Seringkali, perlawanan berubah menjadi penggera palsu yang boleh diabaikan - tetapi tidak tanpa mengikuti prosedur OFAC terlebih dahulu. Kegagalan untuk menjalankan usaha wajar yang berkaitan dengan OFAC dan senarai pemerhatian kerajaan yang lain boleh mengakibatkan penalti sivil dan jenayah yang teruk. Ini termasuk sehingga 30 tahun penjara dan denda $ 20 juta, bergantung kepada keadaan.
