Perniagaan perkhidmatan wang memainkan peranan penting dalam menyediakan perkhidmatan kewangan kepada orang yang tidak mempunyai akaun bank di Amerika Syarikat. MSB dapat memberikan pesanan wang, cek pengembara, cek tunai, pertukaran mata wang dan pindahan wang dalam negeri. Undang-undang persekutuan menghendaki MSBs juga mematuhi undang-undang negeri. Setiap negeri mempunyai keperluan pelesenan tertentu dan pendaftaran, dokumentasi dan prosedur penyimpanan rekod. Di samping itu, terdapat keperluan ikatan dan sekatan tentang apa yang perlu dilakukan dengan dana sebelum pengeluaran.
Menggabungkan perniagaan anda. Hubungi pejabat setiausaha negeri anda dan muat turun borang yang diperlukan untuk memasukkan perniagaan anda. Dapatkan nombor pengenalan pekerjaan (EIN) dari Perkhidmatan Hasil Dalaman supaya anda boleh membuka akaun bank.
Muat turun Borang 107 dari laman web Jaringan Penguatkuasaan Jenayah Kewangan, fincen.gov, dan daftar syarikat anda sebagai MSB. Rangkaian ini adalah sebahagian daripada Jabatan Perbendaharaan A.S..
Sewa pegawai pematuhan. Orang ini akan mempunyai tanggungjawab yang berterusan untuk memastikan MSB anda mematuhi semua peraturan persekutuan dan negeri. Dia harus memiliki kuasa untuk mengawasi semua akaun baru, melatih kakitangan untuk mengetahui apa yang perlu dicari dalam aktiviti pengubahan wang haram dan memastikan prosedur operasi semasa.
Membangunkan manual operasi. MSB anda perlu mempunyai dasar dan prosedur bertulis untuk menjalankan aktiviti harian. Manual ini harus berdasarkan penilaian tertulis risiko kepada MSB dan harus disesuaikan dengan perniagaan. Manual ini harus terdiri daripada prosedur untuk mendokumentasikan aktiviti urus niaga, mengumpulkan identiti pelanggan, mengekalkan rekod, pelaporan mata wang asing dan pelaporan aktiviti yang mencurigakan, serta prosedur untuk latihan yang berterusan.
Mula pengiklanan. Papan iklan, iklan akhbar dan Internet adalah tempat yang sangat baik untuk mengiklankan perniagaan pemindahan wang anda. Membangunkan laman web yang mesra pengguna dan mempunyai sistem keselamatan yang kukuh yang dibina. Ini akan menghalang pengguna yang tidak dibenarkan daripada menggodam ke dalam pangkalan data pelanggan anda.
