Apabila anda menjalankan perniagaan, dapat memproyeksikan aliran tunai anda secepat mungkin adalah penting. Anda perlu bertanggungjawab kepada pekerja dan penjual anda dan tahu bahawa wang yang anda terima akan tersedia apabila anda memerlukannya. Dengan menggunakan penyata aliran tunai, anda boleh menjejaki wang yang anda harapkan untuk masuk dan bila. Ramalan aliran tunai akan membantu anda merancang pembelian dan pelaburan sambil memastikan rizab yang sihat tersedia untuk perbelanjaan yang tidak dijangka.
Unjuran Aliran Tunai
Sudah cukup, unjuran aliran tunai adalah anggaran wang yang anda harapkan untuk masuk dan keluar dari syarikat anda. Ia mengambil kira semua pendapatan dan perbelanjaan untuk menyediakan ramalan yang paling tepat. Biasanya, unjuran aliran tunai adalah anggaran satu tahun kewangan perniagaan, walaupun anda boleh menyediakan penyata aliran tunai selama satu bulan atau sebarang tempoh lain.
Walaupun ia hanya anggaran, ramalan aliran tunai adalah kritikal. Ia memberi anda idea di mana syarikat anda akan berada di masa depan, dan menawarkan wawasan tentang masa yang sesuai untuk pembelian utama, pelaburan atau keputusan pengambilan pekerja. Tanpa mengetahui jumlah wang yang akan diperolehi oleh perniagaan pada masa tertentu, sukar untuk menentukan sama ada anda perlu membawa pekerja baru, membeli bangunan lain atau melabur dalam peralatan baru. Juga, unjuran aliran tunai diperlukan bersama dengan rancangan perniagaan jika anda memohon pinjaman untuk syarikat anda. Bank dan institusi kewangan ingin melihat bahawa anda mempunyai pemahaman yang kukuh tentang apa yang boleh anda belanjakan, dan yang paling penting, anda boleh membayarnya kembali. Anda mungkin memerlukan penyata aliran tunai untuk pelan perniagaan sama ada anda sedang mencari pinjaman atau tidak. Mereka yang mengkaji rancangan anda akan ingin mengesahkan bahawa anda telah memikirkan apa yang akan terlibat dalam menjalankan syarikat anda.
Sifat unjuran aliran tunai adalah, tentu saja, bendalir. Pendapatan anda boleh berubah secara dramatik dari masa anda membuat ramalan ke masa yang diberikan pada masa akan datang. Sebagai contoh, pelanggan utama mungkin berhenti memberi anda perniagaan. Di sisi lain, anda mungkin memenangi akaun baru yang secara drastik dapat menukar status kewangan syarikat anda. Dengan cara yang sama, perbelanjaan anda mungkin menurun; misalnya, jika pekerja berhenti, dan anda memutuskan untuk tidak menggantikannya. Anda juga boleh melihat peningkatan perbelanjaan, katakan, jika tuan rumah anda menaikkan sewa.
Cara Aliran Tunai Projek
Untuk mengira aliran tunai yang diunjurkan, anda harus terlebih dahulu melihat rekod perakaunan anda. Akauntan anda atau perisian pembukuan yang anda gunakan boleh memberikan anda nilai setiap akaun. Mulakan dengan data sekarang dan tarik untuk semua akaun perniagaan anda. Kemudian, tentukan berapa banyak wang tunai yang anda miliki dengan menolak perbelanjaan anda dari pendapatan anda untuk tempoh sebelumnya.
Pertimbangkan pendapatan yang anda ada pada tempoh sebelumnya. Adakah ia konsisten, dan bolehkah anda menghitungnya untuk meneruskan dengan cara yang sama ke depan? Ini adalah panggilan yang sukar dibuat, tetapi lebih tepat anda boleh dengan unjuran anda, semakin baik rancangan kewangan anda. Menilai perkara seperti kepuasan pelanggan, kontrak dengan pelanggan dan usaha pemasaran untuk memberi ramalan mengenai pendapatan anda dalam tempoh yang akan datang.
Apabila menimbangkan perbelanjaan anda untuk tempoh yang akan datang, mengambilkira kos tetap dan berubah-ubah. Pastikan anda memasukkan sebarang pembelian besar atau pekerja baru yang perlu anda buat, serta perkara seperti pembayaran cukai, sewa dan perbelanjaan operasi. Jika boleh, ramalkan kos utiliti dan perbelanjaan lain. Sekiranya syarikat kuasa menjangkakan bahawa musim sejuk akan menjadi ringan berbanding dengan yang terakhir, anda mungkin melihat penurunan kos utiliti anda dari tahun lepas. Setiap perkara yang anda boleh meramal dengan ketepatan yang munasabah akan membantu meningkatkan ramalan aliran tunai anda.
Menggunakan Unjuran Aliran Tunai
Akhirnya, tolak perbelanjaan anggaran anda daripada anggaran pendapatan anda untuk tempoh seterusnya. Ini akan memberitahu anda apa wang anda pada akhir tempoh itu. Perlu diingat bahawa terdapat ebbs dan aliran sepanjang, jadi mungkin berguna untuk menyediakan unjuran bulanan dan juga tahunan. Unjuran bulanan boleh berguna dalam perancangan bila membuat pembelian tertentu. Sebagai contoh, jika pelanggan terbesar anda membayar anda secara ansuran setiap suku tahun, anda mungkin tidak mahu membeli sekeping peralatan baru pada bulan Februari. Menunggu sehingga April untuk membuat pembelian itu bermakna anda akan mempunyai aliran tunai yang mencukupi.
