Akta Kerahsiaan Bank 1970 memerlukan institusi kewangan memfailkan Laporan Transaksi Mata Wang untuk sebarang transaksi yang melibatkan lebih daripada $ 10,000 dalam mata wang. Urus niaga mungkin termasuk deposit, pengeluaran, pertukaran mata wang, dan pemindahan kawat. Urus niaga tersebut mesti melibatkan wang atau syiling kertas A.S.; RKPT tidak terpakai kepada transaksi yang dibiayai oleh cek, pesanan wang, atau instrumen lain.
Tentukan sama ada pelanggan layak untuk pengecualian. Urus niaga tunai oleh bank, entiti kerajaan, syarikat yang didagangkan secara umum dan mana-mana anak syarikat dikecualikan daripada keperluan CTR. Bank juga boleh memfailkan Borang Pengecualian Orang Pengecualian untuk kebanyakan pelanggan perbankan komersial yang mengekalkan akaun tetap dan menjalankan perniagaan yang secara munasabahnya melibatkan transaksi mata wang yang besar.
Tentukan sama ada transaksi boleh dilaporkan. Sekiranya pelanggan tidak dikecualikan dan urus niaga melibatkan lebih daripada $ 10,000 dalam mata wang, ia mesti dilaporkan. Sekiranya bank mempunyai pengetahuan mengenai pelbagai transaksi untuk satu pelanggan dalam satu hari perniagaan yang melampaui batas ini, mereka harus dianggap satu transaksi dan dilaporkan.
Dapatkan Laporan Transaksi Mata Wang, Borang 104, dari laman web Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan di fincen.gov.
Lengkapkan maklumat yang diminta. Bahagian I CTR mengenal pasti orang yang melakukan transaksi tersebut. Bahagian II RKP memperincikan jenis transaksi dan amaun yang terlibat. Bahagian III menggariskan maklumat mengenai pelaporan institusi kewangan.
Hantarkan Borang yang lengkap 104. Kebanyakan institusi kewangan hendaklah memfailkan secara dalam talian di bsaefiling.fincen.treas.gov. Borang ini juga boleh difailkan melalui surat kepada:
Pusat Pengkomputeran Enterprise Attn: Rangkaian P.P. Box 33604 Detroit, MI, 48232
Petua
-
Sebagai tambahan kepada bank, institusi kewangan juga termasuk kasino, kedai pajak gadai, cek kasir, penerbit dan penjual pesanan wang dan pemeriksa pelancong, dan penukar mata wang.
Amaran
RKPT yang lengkap mesti difailkan dalam masa 15 hari dari transaksi yang dilaporkan, jika difailkan secara manual, atau dalam masa 25 hari dari transaksi yang dilaporkan, jika difailkan secara elektronik. Institusi kewangan mesti mengekalkan salinan borang yang telah lengkap untuk lima tahun dari tarikh pelaporan. Kegagalan untuk memfailkan CTR boleh dihukum oleh hukuman sivil dan jenayah.
