Apabila anda baru memulakan dan anda memerlukan wang, pendaratan dana dari seorang pelabur malaikat dapat membantu anda membawa perniagaan anda ke peringkat seterusnya. Individu kaya ini menyediakan modal, nasihat dan kenalan industri untuk memulakan operasi anda sebagai pertukaran untuk kepentingan ekuiti dalam perniagaan. Pelabur malaikat akan meletakkan perniagaan anda di bawah kaca pembesar dan mungkin hanya bersedia untuk melabur jika idea anda mempunyai potensi pertumbuhan tinggi.
Petua
-
Pelabur malaikat adalah orang, perniagaan atau kumpulan yang menyediakan sokongan kewangan untuk syarikat permulaan.
Apakah Pelabur Malaikat?
Pelabur malaikat, yang juga dikenali sebagai malaikat perniagaan, menggunakan dana boleh guna peribadi mereka untuk melabur dalam pertumbuhan perniagaan peringkat awal. Kebanyakan pelabur malaikat adalah individu yang bernilai tinggi, biasanya dengan pengalaman perniagaan, yang mempunyai pengetahuan luas dan kenalan industri untuk berkongsi dengan pengasas. Ini menjadikan mereka sumber kewangan permulaan yang sangat menarik. Syarikat-syarikat baru terdedah kepada kegagalan, dan kombinasi pembiayaan dan pengalaman pengurusan kendiri meningkatkan kemungkinan bahawa sebuah syarikat baru akan bertahan.
Apa Adakah Investor Angel Adakah?
Selain menyediakan modal benih, peranan utama malaikat pelabur adalah memperkuat pengasas di roda. Anda boleh mengharapkan dia menggali jauh ke dalam pelan perniagaan, mencabar strategi operasi dan pertumbuhan anda. Bilakah anda akan mengupah kakitangan? Bagaimanakah anda meningkatkan pengeluaran anda? Apakah strategi pelancaran produk yang paling berkesan? Seorang pelabur malaikat menyediakan papan bunyi yang tepat untuk membantu anda memikirkan soalan-soalan strategik yang mungkin timbul di sepanjang jalan. Ramai juga akan bertindak sebagai penyambung, memperkenalkan anda kepada penyedia modal teroka lebih jauh lagi jika anda memerlukannya.
Bagaimana Pelabur Malaikat Berbeza Daripada Kapitalis Teroka?
Kebanyakan pelabur malaikat berada dalam permainan untuk sesuatu yang lain daripada wang, seperti peluang untuk memberi kembali kepada masyarakat atau peluang untuk menyokong idea perniagaan yang dekat dengan hati malaikat. Pada akhirnya, walaupun, dia melabur wang sendiri dalam perniagaan anda, dan modal pribadinya berada pada baris jika ide anda gagal. Atas sebab itu, anda boleh mengharapkan malaikat perniagaan menjadi sangat aktif di syarikat anda, bekerja keras untuk mendapatkan syarikat anda dari tanah. Bersiaplah untuk memberinya kerusi di papan pengarah dan ucapkan dalam keputusan masa depan syarikat.
Di samping itu, kapitalis ventura pula melabur wang orang lain. Mereka mempunyai potensi untuk melabur lebih banyak wang dalam perniagaan anda, jadi jika anda memerlukan pelaburan di utara sebesar $ 1 juta, itu patut dibicarakan dengan modal kapitalis. Kelemahannya adalah bahawa kapitalis teroka lebih banyak didorong keuntungan dan hanya akan melihat perniagaan potensi pertumbuhan yang sangat tinggi. Pulangan minimum yang boleh diterima untuk dana modal usaha niaga adalah suatu tempat di rantau 10 hingga 30 kali pelaburan permulaan, yang biasanya datang dalam bentuk tawaran awam permulaan atau pembelian. Kapitalis teroka boleh memimpin anda ke arah keluar yang besar supaya mereka dapat menyedari pulangan yang besar secepat mungkin.
Apabila memilih antara kapitalis teroka dan pelabur malaikat, faktor penentu sering menjadi kematangan perniagaan anda. Manakala para pelabur malaikat datang sangat awal dalam proses apabila perniagaan anda masih dalam fasa permulaannya yang awal, kapitalis teroka biasanya masuk kemudian, setelah anda membuktikan ada daya tarikan dalam idea anda. Adalah lebih mudah untuk berputar atau meninggalkan idea sepenuhnya apabila anda telah mengumpul $ 300,000, bukan $ 3 juta, sehingga seorang kapitalis teroka tidak mungkin menyentuh syarikat di peringkat permulaan yang awal.
Berapa Banyak Pelabur Malaikat Melabur?
Pelaburan biasa adalah antara $ 25,000 dan beberapa juta dolar per syarikat, dengan tempat yang manis antara $ 150,000 dan $ 1.5 juta. Kewangan boleh mengambil bentuk suntikan wang benih satu kali atau sokongan berterusan untuk membawa syarikat melalui masa yang sukar.
Bagaimana Pelabur Malaikat Dapat Dibayar Balik?
Oleh kerana kadar kegagalan pemula muda begitu tinggi, pelaburan mudah hilang. Pelabur malaikat mengharapkan untuk mendapat pampasan atas risiko yang mereka ambil, dan ia adalah adat untuk memberi seorang malaikat suatu kepentingan ekuiti dalam syarikat itu. Hal ini membolehkannya untuk keuntungan dari penjualan atau tawaran awam awal. Tawaran berbeza-beza bergantung kepada penilaian, tetapi kebanyakan malaikat akan mengambil bahagian minoriti dalam syarikat anda di rantau 10 hingga 40 peratus untuk pelaburan sederhana. Untuk seorang pengasas yang rajin, memberikan 40 peratus daripada "bayi" anda mungkin kelihatan seperti banyak. Walau bagaimanapun, jika permulaannya gagal - dan yang paling banyak dilakukan - 40 peratus daripada apa-apa adalah apa-apa.
Adakah Pelabur Malaikat Benar untuk Perniagaan Saya?
Pelabur malaikat hanya dibayar balik apabila mereka menjual ekuiti mereka. Kerana ini, mereka akan mencari strategi keluar - iaitu cara untuk menjual saham mereka pada masa akan datang untuk lebih daripada kos pelaburan awal mereka. Sekiranya anda tidak mempamerkan potensi pertumbuhan seperti ini, anda tidak mungkin menarik pelaburan malaikat. Ingat, anda menyerah sebahagian daripada syarikat anda. Jika anda tidak bersedia untuk menyerahkan pegangan ekuiti besar, anda mungkin ingin mempertimbangkan satu lagi bentuk pembiayaan atau meneroka pilihan untuk membeli ekuiti malaikat jika anda membayar balik pelaburan awal. Terdapat lebih daripada satu cara untuk kulit kucing, jadi bersedia untuk berunding.
Bagaimana Anda Cari Investor Malaikat?
Kebanyakan pelabur malaikat tidak menundukkan tangan mereka dengan suara yang berteriak, "Saya seorang pelabur malaikat, ambil duit saya!" kerana jika mereka melakukannya, mereka akan dibombardir dengan padang. Walau apa pun, kebanyakan malaikat perniagaan bukanlah pelabur profesional sepenuh masa. Sebaliknya, mereka adalah industri panggilan "DDI" - doktor dengan pendapatan boleh guna - walaupun mereka sama-sama menjadi doktor gigi, akauntan, peguam, pengasas perniagaan dan usahawan yang melabur di syarikat-syarikat di sebelah. Intinya, mereka mempunyai kerja seharian, jadi mencari pelabur malaikat yang tepat untuk perniagaan anda mungkin memerlukan kerja kaki kecil. Beberapa cara untuk menyambung termasuk yang berikut:
Kenalan dan Rangkaian
Kebanyakan tawaran berlaku melalui rangkaian tidak rasmi. Anda mungkin terkejut dengan kuasa rangkaian anda sendiri untuk menghubungkan anda dengan individu kaya yang sanggup mengambil kesempatan pada idea anda. Peguam, akauntan dan penasihat perniagaan kecil sering bertindak sebagai penyambung. Cerita kejayaan tinggi profil seperti Whatsapp dan Uber telah memotivasi ramai individu yang kaya untuk mempertimbangkan malaikat melabur dalam harapan mendapatkan pulangan yang tinggi. Mulakan dengan mendapatkan perkataan bahawa anda sedang mencari pelaburan. Jika anda tidak memberitahu sesiapa sahaja yang anda cari wang dari malaikat, anda mungkin tidak akan dapat.
Peristiwa
Pertemuan dan perjumpaan dengan malaikat pada permulaan bengkel dan acara pelabur malaikat boleh memberi anda masa muka yang berharga. Terdapat berpuluh-puluh peristiwa ini berlaku setiap minggu. Carian Google yang mudah untuk acara permulaan harus menghasilkan pelbagai pilihan. Sesetengah akan menjadi industri khusus, sementara yang lain dipakai oleh organisasi yang berusaha memadankan usahawan dengan pelabur. Sama ada anda bertemu pelabur yang akan membiayai anda, peristiwa-peristiwa ini adalah penting untuk mempelajari apa yang malaikat berfikir dan apa yang anda perlu lakukan untuk membuat persembahan yang lebih baik.
Sumber Dalam Talian
Sesetengah pelabur malaikat menggabungkan sumber mereka supaya mereka boleh membuat pelaburan yang lebih besar. Sindikat ini cenderung mempunyai laman web di mana usahawan boleh memohon pembiayaan. Persatuan Modal Malaikat adalah persekutuan profesional kumpulan malaikat yang teratur di A.S., dan laman web seperti www.angelinvestmentnetwork.us dan www.gust.com sering memaparkan pelabur yang ingin melabur wang. Semak laman web ini untuk kumpulan tempatan yang akan menerima permintaan yang tidak diminta untuk pembiayaan.
Adakah ketekunan semangat anda
Sebelum menandatangani garis putus-putus, faham bahawa pelabur malaikat mesti memenuhi piawaian Suruhanjaya Keselamatan dan Sekuriti bagi pelabur yang bertauliah. Dengan kata lain, malaikat mesti mempunyai nilai bersih sekurang-kurangnya $ 1 juta dan pendapatan tahunan sekurang-kurangnya $ 200,000. Ini adalah titik permulaan yang berguna untuk menghalang individu yang tidak layak sebagai pelabur yang bertauliah.
Bagaimana Anda Memujuk Malaikat Perniagaan untuk Tulis Semak?
Pertama dan terpenting, pelabur malaikat akan melihat kepentingan meja. Dia akan menjangkakan bahawa anda telah melabur, katakan, $ 10,000 atau $ 15,000 dari wang anda sendiri ke dalam perniagaan atau bahawa anda telah memujuk teman dan keluarga untuk menyokong prototaip anda. Ini menunjukkan bahawa anda mempunyai keyakinan terhadap idea perniagaan anda. Mempunyai kulit dalam permainan menunjukkan bahawa anda bersedia untuk mengaitkan wang anda dan hubungan keluarga untuk membuat perniagaan berjaya.
Sudah tentu, pelabur malaikat akan mencari idea perniagaan yang baik yang berpotensi menjadi sangat besar. Anda perlu persembahan yang digilap dan kesediaan untuk berkompromi ke atas ekuiti untuk menutup perjanjian itu. Sama pentingnya adalah pasukan yang boleh membawa idea untuk berjaya. Seorang pelabur malaikat akan bertanya, "Adakah anda mempunyai semangat, kemahiran jualan, kepakaran perniagaan, etika kerja, rasa hormat dan integriti untuk memajukan perniagaan ini? Bolehkah pengasas mengambil nasihat dan belajar dari pengalaman saya? akan menjadi?"
Ketekunan wajar tradisional tidak boleh dilaksanakan pada peringkat awal perniagaan kerana tidak ada data sejarah yang bermakna. Oleh kerana itu, anda memerlukan pelan perniagaan yang kuat yang mengandungi penilaian yang teguh. Malaikat-malaikat yang berpotensi akan pergi ke buku-buku dengan sikat gigi halus untuk memeriksa bahawa anda boleh membenarkan nombor-nombor dan bahawa mereka tidak didorong oleh pemikiran angan-angan. Apakah jenis jualan yang anda ada dalam tempoh apa? Apa yang anda lakukan untuk mencapai daya tarikan di pasaran anda? Mengharapkan malaikat yang akan menghabiskan banyak masa meninjau model perniagaan, produk, logik pasaran anda, saluran jualan, pemandu pendapatan, pemandu kos, margin dan banyak lagi. Dia akan mencari model rujukan di pasaran untuk mengesahkan pendekatan yang telah anda ambil.
Siapa Yang Milik Pelabur Malaikat?
Seperti mana-mana industri, terdapat malaikat-malaikat besar yang mendominasi tempat kejadian dan lebih kecil, malaikat di belakang yang ada yang hanya akan mengungkap melalui rangkaian peribadi. Para malaikat teratas adalah pelabur bersiri dengan profil awam dan beribu-ribu pelaburan untuk nama mereka. Pada tahun 2018, malaikat yang paling produktif termasuk usahawan internet Fabrice Grinda, pencipta Gmail Paul Buchheit, Wei Guo, yang merupakan rakan pengurusan UpHonest Capital dan pengasas Wei Fund dan pengasas bersama Reddit Alexis Ohanian Sr. Forbes mengekalkan senarai tahun ini malaikat yang paling prolifik dengan profil LinkedIn mereka hyperlink untuk menjimatkan masa untuk mencari mereka.
Membawa malaikat teratas di atas kapal adalah seperti mendapat sokongan selebriti untuk perniagaan anda. Orang-orang ini berkuasa dan terhubung dengan baik. Ia tidak mengatakan bahawa mereka mampu menjadi sangat pemilih tentang mereka yang mereka menjalankan perniagaan. Jika anda bertujuan untuk membawa sekutu-sekutu yang kuat ini, Forbes mengesyorkan bahawa anda mencari penerima manfaat masa dan wang pelabur sebelum ini dan minta pengasas membuat pengenalan. Itulah cara terbaik untuk mendapatkan kaki anda di pintu.
